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香港オフショア投資情報

【商品紹介】サンライフ社 Stellar(ステラ)|香港オフショア投資情報

2022.07.25

相続に備える保険会社・商品紹介貯蓄型保険老後資金

【商品紹介】サンライフ社 Stellar(ステラ)

日本人にも人気の高いサンライフ社より、新商品『Stellar(ステラ)』が発売されました。『Stellar(ステラ)』は、ESGの概念を積極的に投資戦略に取り入れ、ESG評価の高い資産への投資を行い、リスク管理と投資機会を最適化する、市場で初めてESGに焦点を当てた貯蓄型保険です。

サンライフ社のESGへの取り組みは、MSCIのESG格付けで「AA」※1と非常に高く評価されており、最も重要なESGリスクと機会管理において保険業界をリードしています。

※サンライフ社の会社紹介はこちら※

 

<目次>

  • ESGとは?
  • 商品概要
  • 加入事例
  • アフターサポート

 

「ESG」という言葉を聞いたことはありますか?

「ESG」とは、環境(E: Environment)、社会(S: Social)、ガバナンス(G: Governance)の3つの英語の頭文字をあわせたものです。今後、企業が安定且つ長期的に成長を目指すためには、ESGに取り組むことが非常に重要と認識されています。

ESGとは

2006年に国連が発表した「責任投資原則」には世界各国の投資家が原則の作成に携わっており、持続可能な社会の更なる発展を求めて、投資先を決定する際にESGの要素を考慮すると提唱しました。

主な投資先

ステラの主な投資先

 

商品概要 

目的:ESG投資に興味がある方、老後の備え、相続に備える、中長期の資産形成、次世代への資産継承など

支払期間:2年
通貨:米ドル
最低保険料: 20,000米ドル/年~
支払頻度:月払い、半年払い、年払い、一括払い(全期前納)
その他:健康診断不要

特徴

1.独自のESG投資戦略
→ESG評価の高い企業は、より持続可能なリターンと低いリスクを期待することができます。サンライフ社の専門チームの綿密なモニタリングにより長期的な価値の最適化を目指します。

 

2.中長期の資産形成
→保証現金価値と非保証ボーナスが増えることで資産が成長。

 

3.早期引出し可能
→基本的には引出しをせずに長期的に資産を置いていた方が、さらに資産を増やして次の世代へ財産を残すことができます。しかし、時にはライフステージの変化等により手元にお金が必要になることも。そんな時はリバージョナリボーナスの一部を引出し可能。

 

4.契約者/被保険者を無制限に何度でも変更可能
→ご自身で資産をご利用にならない場合は、お子さまやお孫さんなど次世代に引継ぐことができます。

 

こんな方におすすめ
  • ESG投資に興味がある
  • 老後資金等、将来に備えて中長期で資産形成をしたい
  • 株式、ファンド等の投資商品よりも保守的に運用したい
  • 子どもや孫に資産を継承したい

 

加入事例

35歳|男性
20,000米ドル 一括払い(全期前納)

◆支払済み保険料に対する解約返戻金

20年後 → 2.7倍(Guaranteed 1.1倍)
40年後 →11倍(Guaranteed 1.3倍)

サンライフ社 Stellar(ステラ)シミュレーション

◆ESGインデックスと非ESGインデックスのパフォーマンス比較

下記のS&Pインデックス比較においても、ESGインデックスは1年、3年、5年ともに非ESGインデックスのパフォーマンスを上回っており、今度より成長が期待されています。

ESGインデックスと非ESGインデックスのパフォーマンス比較
※出典 ブルームバーグ2022年3月25日時点

 

アフターサポート

魅力的な香港の保険商品に興味があっても、外国語がわからなければ、お手続きやご契約の管理をどうしたらいいのか、心配かと存じます。

ジャンボアライアンスを通じてお申込みいただく場合は、商品の説明・お申し込みからご契約後の各種お手続きなど、すべて日本人スタッフが日本語でサポートをおこなっています。

また、メールでのお問い合わせのほか、日本語専用の電話窓口がございますので、英語で書類が届いたけど何が書いてあるかわからない、引っ越したので住所変更したい等いつでもお気軽に日本語でお問い合わせください。

<アフターサポート例>

  • 各種お手続き書類:お手続き方法および記入例
  • プラン状況の確認:マイページ
  • お問い合わせ:電話、メール、お問い合わせフォーム
  • その他:各保険会社からお客さまへ直接送付された郵送物のフォローアップ

サンライフ社や商品のことに限らず、海外保険でお困りのことがございましたらジャンボアライアンス日本語代表電話、またはメール、お問い合わせフォームから、お気軽にご連絡ください。

▼お問い合わせフォームはこちら
https://www.jafunds.com/form/

※1 2022年3月31日時点
※ 上記は2022年7月時点の商品情報です

※ 当ブログに掲載の資料は情報提供のみを目的として作成されており、販売を促進するものではございません

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