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契約プランを放置していませんか?|香港保険・オフショア投資情報

2022.12.23

その他

契約プランを放置していませんか?

早いもので2022年も残すところ、わずかとなりました。
年末は大掃除をしたり、古い書類の整理整頓をしたりする方も多いかと思います。

さて、みなさんのご契約プランはいかがでしょうか?
保険の契約や積み立て型投資商品に関して、一度契約したらそのまま放置している方はいませんか?

弊社のお客さまの中には、満期償還のご連絡をした際に初めて、プランを契約していたことを思い出す方も稀にいらっしゃいます。登録の連絡先を更新しておらず、連絡がとれないなんてもことも。。。

せっかく始めた資産運用を忘れて放置してしまうなんてことが無いよう、年に1度は以下の点を見直してみましょう!

 

契約証券は保管していますか?

基本的には、ご契約後のお手続きに契約証券が必要となることはありませんが、人間の記憶とはあいまいなもので、何年も経つと契約の内容を100%覚えている方の方が少ないと思います。

貯蓄型保険を次世代に引き継ぐ場合は、契約証券があるとプランの内容も間違いなく伝わりますよね。また、ご契約者さまに万が一のことがあった場合は、ご家族の方等が契約自体を知らないとそのまま資産が放置なんてもことあります。

日本の保険等と一緒に、大事な書類はまとめて決まった場所に保管し、保険金受取り予定の方にも事前に共有しておきましょう。

 

お支払いは滞っていませんか?

全期前納や一括払い、あるいは保険料のお支払いが既に完了している方は、支払い状況を確認する必要はございませんが、毎月、半年、年払い等でお支払いされている方は定期的に支払いが滞っていないか確認しましょう。

特に要注意なのは、クレジットカードの有効期限です。
クレジットカードの番号が変わらなくても、有効期限が更新されたら必ず更新手続きをおこなってください。

支払いが滞ると、プランが失効してしまい、効力がなくなってしまう可能性があります。
折角のはじめた資産運用が無駄にならないようにしっかり確認しましょう。

 

連絡先の変更・登録忘れはございませんか?

プランが満期を迎えた際に、弊社から登録のご連絡先にメールあるいは電話でご連絡差し上げても、連絡がつかない方がいらっしゃいます。

特に、契約時にメールアドレスを持っていなかった方やスマ―トフォンではなくガラケーのメールアドレスを登録された方は要注意です。

弊社からは満期償還だけではなく、お支払いの遅滞や保険会社からの連絡等、大切なご連絡を随時差し上げておりますので、連絡先は必ず最新のものに更新するようにしましょう。

▼個人情報の変更はこちら
1,FTライフ社、フレンズプロビデント社、サンライフ社、スタンダードライフ社、ITA社プランご契約のお客さま
→マイページログイン後の「お手続き書類のダウンロード」ページから、書類ダウンロードの上、お手続きが可能です。

2,それ以外のプランをご契約のお客さま
→各社により確認方法が異なりますため、弊社までご連絡ください。

お問い合わせフォームはこちら

 

契約者、被保険者、受取人(受益者)は最新の情報を登録していますか?

ご契約プランが保険商品か、投資商品かによって必要な登録内容が異なりますが、受取人の登録が必要なのに登録されていない方や氏名等個人情報の更新がされていない場合、いざなにか別のお手続きをしようとした際に、お手続きが煩雑になる場合があります。

つねに最新の情報にアップデートするように心がけましょう。

 

 

他にも、保障内容をもう一度確認したい等、ご不明な点がございましたら、お気軽にお問い合わせください。

来る年もさらなるサービス向上を目指し、より一層の努力をしてまいりますので、変わらぬご愛顧を賜りますよう、よろしくお願い申し上げます。

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