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Q1: 経済的にゆとりを持った生活を送るには何をするべきですか?
A1: 資産を築き上げるにはさまざまな方法があります。たとえばビジネスを始める、定期貯金をする、投資をする、株の売買をする、更にはギャンブルを選ぶ人もいるかもしれません。しかし、それら全ての方法には常にリスクが付きまとうということを念頭に置いておかなくてはなりません。より早く簡単にリターンを得るには、より大きなリスクが伴うのです。

Q2: より簡単でより安全に、大きな財産を構築する方法はありますか?
A2: 長期間手元に残る財産を得るのに近道はありません。しかし、過去の例から、下記のような方法にて経済的な自由を得ることが出来るかもしれません;
  1. 消費する前に貯蓄する
  2. 投資を多様化する
  3. 専門家のアドバイスを受ける

Q3: 経済的に豊かで、かつ早期にリタイヤをするには何をするべきですか?
A3: 豊かで、早期のリタイヤをお望みでしたら、事前に目標を設定することがとても大切です。しっかりとした計画を立て、その計画に沿って規律をもって財産を蓄積しなければなりません。個人のニーズに合った計画を立てるのには、ファイナンシャルアドバイザーといった専門家のアドバイスを求めることが不可欠です。

Q4: 資産を運用するうえでの良い習慣とは何ですか?
A4: 様々な例があります。以下は日常生活でも簡単に実行ができるものです;
  • 賢く消費。衝動買いを避ける。最初に必需品から買う。
  • クレジットカードの残高・分割払いといった、消費者信用販売の勧誘を避ける。
  • 消費の残りを投資にまわすのではなく、投資分を確保してから節約して消費をする。
  • 毎月の貯蓄のために、良い消費習慣を身に付ける。そして習慣を定期的に見直す。
  • 投資する方法を学ぶ。時には専門家のアドバイスを受ける。

Q5: どこで資産運用のアドバイスを受けることができますか?
A5: 以下のような金融機関で資産運用のアドバイスを受けることが出来ます。
  • 証券会社/仲介業者
  • 銀行
  • 保険会社
  • 独立ファイナンシャル・アドバイザー
  • プライベート・バンク・サービス

Q6: 各金融機関から受けるアドバイスの特徴は何ですか?
A6:

証券会社/
仲介業者
通常、アドバイスは株式、もしくは株式関連商品(構造製品、金融派生商品など)に限られます。
銀行 通常、アドバイスは銀行で利用可能なサービスに関連したものになります。例)預金口座、保険、外貨貯蓄など
保険会社 通常、アドバイスは保険に関するものに限られます。
独立
ファイナンシャル・
アドバイザー
どのような機関、サービスからも独立しているため、顧客に対して中立的な立場からアドバイスを提供することができます。
プライベート・
バンク
アドバイスを受けるための審査基準が高く、またサービス料金が安価ではないため、全てのお客様に適した機関というわけではありません。

Q7: 中・長期にて財産を築き上げるのにどのような手段がありますか?
A7: いくつかの手段があります;
  • 生命保険
    安全性の高い投資です。しかし長期的にみると他の投資商品に比べてリターンが低く、更に融通の利きにくい商品です。
  • 銀行預金
    利点は融通が利きやすく、安全性が高いということです。しかしリターン(利息)は他の投資よりはるかに低くなります。
  • 定期的なファンド購入
    投資家の出資金は信託として保管されます。さらに投資金は更にいくつかのファンドに分散され、ファンドマネージャー達によって運用されます。したがってリスクは非常に低く抑えられます。更に重要な点は、投資家は金融市場の騰落を利用して、更なる収益を得ることができることです(ドルコスト平均法)。

Q8: 既にまとまった貯蓄があり、しばらく使用の予定がありません。このお金にどのような使い道がありますか?
A8: 以下の選択肢が考えられます。

  • 乱高下の幅が大きい投資です。投資家は自身でリスクを負わなければなりません。
  • 定期預金
    非常に安全な方法です。しかしリターン(利息)は限られたものとなります。
  • 一括型ファンド購入
    投資家は最大10個のファンドを選ぶことができ、自由に切り替え可能です。そしてリスクは分散されます。投資家の出資金は信託として保管され、プロのファンドマネジャーによって運用されるので、心配なくリターン得ることができます。

Q9: 金融のアドバイスを受けたいのですが、どのように連絡を取ったら良いでしょうか?
A9: メールまたはお電話でご連絡ください。弊社のファイナンシャルアドバイザー達が、お客様とお会いして直接アドバイスさせていただきます。